plaftperu.com
Los documentos se pueden descargar aquí
1. Macros: Crear carpetas de manera masiva.
2. Macros: Mapa de ROS por departamento
Para gestionar nuestras alertas normalmente se necesitan generar una gran cantidad de carpetas para guardar los archivos de sustentos por cada uno de nuestros clientes, lo cual puede llevar horas dependiendo de la cantidad, con esta macros podrás realizar todo esto en menos de 2 minutos. Las carpetas se guardaran en la misma ruta donde guardes la macro
Para presentar nuestros informes normalmente mostramos la cantidad o porcentaje de ROS por cada departamento del Perú, mediante esta macros podrás presentar tus datos de manera dinámica.
4. Revisión de un contrato de mutuo
3. Secreto Bancario, Reserva Tributaria y Bursátil
Normalmente cuando identificamos que un cliente ha realizado una operación fuera de su perfil, por el cual le solicitamos algún documento de sustento, o en el mejor de los casos un documento en particular (si ha declarado correctamente el origen de sus fondos), hay ocasiones en las que asume que podemos acceder a información financiera, tributaria o bursátil, tan solo haciendo un requerimiento ante la autoridad competente, lo cual no es correcto, ya que esto depende del tipo de sustento.
De esta manera podemos reforzar el speech de solicitud y que el cliente se mantenga correctamente informado de las limitaciones legales que tienen las personas jurídicas para acceder a cierto tipo de información
Si el cliente envía como sustento del origen de sus fondos, un contrato de mutuo dinerario (préstamo de una persona natural o jurídica); este se debería de revisar tendiendo en consideración lo señalado en el D.S 150-2007 Ley para la Lucha Contra la Evasión y para la Formalización de la Economía, para poder descartar la alerta que generó el cliente y que no sea considerada como una operación sospechosa.
5. Búsqueda de la Venta de un Inmueble en SUNARP
En ocasiones sucede que el cliente al sustentar sus ingresos solo responde un correo indicando que fue producto de la venta de un inmueble. ¿En estos casos como proceder?. Lo más recomendable seria respondiéndole, que como primera medida es necesario un documento que sustente lo dicho, por ejemplo una minuta de compra y venta. Sin embargo por muchas razones, los clientes no tienen a la mano toda la documentación. Por lo que una segunda alternativa podría ser que solo brinde el número de partida registral de la propiedad que vendió, con esta información seria suficiente para poder realizar la búsqueda de la venta en SUNARP.
6. Metodología de Rangos Normales a partir del volumen transaccional
Está metodología esta desarrollada para poder cumplir lo señalado en el Art. 22 y 33 de la resolución SBS 2660-2015, respecto al volumen transaccional. De tal manera que nos permitirá identificar los rangos en los cuales las operaciones tanto de abonos y cargos podrían considerarse como normales (que estén sujetas a un menor riesgo de lavado de activos)
7. Copia de Seguridad del RO y sistema de PLAFT
Este articulo esta desarrollada para poder entender lo señalado en el Art. 54 y 55 de la resolución SBS 2660-2015, respecto a los plazos que debemos tener en cuenta con respecto a las copias de seguridad de la información que manejamos en el área de PLAFT.
8. Herramientas para la Gestión de Alertas
1. Sunarp (consulta de propiedad)
2. Sunarp (publicidad registral)
3. Central de Riesgos
4. Consulta SUNAT
5. Gesintel (amlupdate)
6. Consulta Essalud
7. Portal de Transparencia
8. Declaración Jurada de Intereses.
